ייעוץ עסקי, ייעוץ פיננסי וייעוץ אקטוארי


וי. די. פיננסים מציעה ללקוחותיה את שירותי הייעוץ הבאים: ייעוץ עסקי ייעוץ פיננסי ייעוץ אקטוארי מעבר בנק

ייעוץ וליווי פיננסי לצורכי העסק או משק הבית

ייעוץ אקטוארי

המלה אקטואר הופיעה לראשונה בכתובים בשנת 1762 כאשר חברת ביטוח אנגלית מינתה "אקטואר" לשמש כמנהל הטכני והאדמיניסטרטיבי של החברה. המונח הפך לנפוץ בביטוח חיים בבריטניה רק בתחילת המאה ה- 19. בארצות אחרות ההתפתחויות היו יותר איטיות אבל במעבר מהמאה ה- 19 ל- 20 רוב מדינות אירופה בנוסף לארה"ב וקנדה כבר ייסדו את הארגון האקטוארי שלהם במטרה דומה, דהיינו: לקדם את ענייני המקצוע ולאפשר לחבריהם להשתמש בתארים אקטואריים. ב 1895 נוסדה, בבריסל, אגודת האקטוארים הבינלאומית.

אקטואריה היא מדע המשתמש בטכניקות מתמטיות לפתרון בעיות כלכליות וחברתיות בהן משולבים מצבים של אי ודאות.

המקצוע מכיר היום בשלושה סוגים של אקטוארים, בהתאם להתמחותם העיקרית והם

  • אקטואר של ביטוח חיים - פנסיה ובריאות מתמחה בעיקר בבעיות הקשורות לתמותה, נכות וסיכוני חיים אחרים.
  • אקטואר של ביטוח כללי - המתמחה בעיקר בבעיות הקשורות לביטוחי רכוש, חבויות וניהול סיכונים.
  • אקטואר פיננסי - המתמחה בעיקר בבעיות הכרוכות בתנאי השקעה עתידיים בעידן של אי ודאות.

וי. די. פיננסים מציעה ייעוץ אקטוארי המתחלק לשתי קטגוריות:

  • ייעוץ לגופים פרטיים או מוסדיים, תוך חישובי עתודה ו/או יעודה פנסיונית/ביטוחית. כדאיות השקעתית משיקולי תוחלת חיים, מיסוי והאלמנט האנושי.
  • ייעוץ ובוררות משפטית בתביעות פנסיוניות/ביטוחיות.